Мораль необходима юнитам для сражений, если боевой дух будет иметь низкие показатели юниты откажутся атаковать юнитов, ими не возможно будет управлять и отдавать приказы.

Характеристики морали можно увидеть выделив юниты (группу) или отряд(ы) и нажав кнопку U:

А вот те условия которые меняют параметры боевого духа:

а) потеря более 30% солдат подразделения;
б) потеря командного состава подразделения;
в) окружение;
г) маневры в тыл;
д) атака во фланг;
е) ответный огонь (у отряда, напавшего на врага и не получившего ответного огня, боевой дух выше, чем у отряда, ведущего огневую дуэль. Такая ситуация возможна, когда у врага нет стреляющих видов войск, либо радиус стрельбы его стрелков недостаточен, или же враг в данный момент ведет огонь по другому объекту);
ж) потеря знаменосца;
з) усталость;
и) низкий боевой опыт (у новобранцев боевой дух ниже, чем у опытных воинов);
к) отступление или потеря главнокомандующего;
л) авторитет командира (солдаты при командире, который одержал много побед, имеют более высокий боевой дух, атаку и защиту, нежели те, что находятся под командованием менее успешного командира);
м) одновременная смерть большого количества солдат;
н) отступление или разгром одного из своих отрядов в пределах зоны видимости (отступление или уничтожение вражеского отряда в зоне видимости солдат поднимает боевой дух);
о) неудачное расположение своих отрядов (например, артиллерии без прикрытия пехоты подвергается нападению кавалерии: здесь артиллеристы могут пуститься бежать с поля боя и не выстрелят картечью в упор по врагу; однако в случае, если артиллерия прикрыта сзади пехотой, канониры произведут залп по противнику и отступят под прикрытие пехоты;
п) недостаточный запас провианта, снаряжения и низкое жалование солдатам (чем выше солдатское жалование, тем выше их боевой дух и стойкость);
р) близость к своей базе (чем ближе войска к своему лагерю, тем выше их боевой дух).